Strategii
Nu vindem produse; construim arhitecturi financiare adaptate fiecărei situații patrimoniale.
De la diagnostic inițial la monitorizare continuă, fiecare mandat parcurge un proces riguros.
Prima etapă este diagnosticul patrimonial: cartografiem toate activele, pasivele, expunerile și obiectivele pe termen lung ale clientului. Urmează analiza de risc, unde identificăm vulnerabilitățile structurale și le cuantificăm probabilistic. În etapa a treia, proiectăm soluția: structuri de holding, vehicule de asigurare, instrumente de hedging sau mecanisme succesorale, selectate și combinate în funcție de profil. Ultima etapă este implementarea și monitorizarea — un proces continuu, revizuit semestrial sau ori de câte ori intervin modificări legislative sau personale relevante. Fiecare pas este documentat și explicat clientului într-un raport scris, în termeni accesibili.
Selectăm și combinăm instrumentele potrivite din portofoliul nostru de soluții validate.
Înființarea și administrarea unui holding de familie poate reduce semnificativ expunerea la litigii și impozitul pe dividende. Analizăm structura optimă pentru legislația română și europeană, ținând cont de jurisdicțiile relevante pentru activele internaționale ale clientului.
Vehiculele de asigurare de viață unit-linked oferă protecție patrimonială, neutralitate fiscală în faza de acumulare și flexibilitate succesorală. Selectăm exclusiv polițe de la asigurători cu rating A sau superior, reglementați în UE.
Concentrarea excesivă în lei sau într-o singură clasă de active reprezintă un risc subestimat. Implementăm strategii de diversificare valutară — euro, franc elvețian, dolari americani — și instrumente derivate de acoperire acolo unde profilul de risc o justifică.
Mecanismele de transmitere a averii — de la testamente structurate la fundații de drept privat și contracte de donație etapizată — sunt calibrate pentru a minimiza disputele, costurile notariale și impactul fiscal al moștenirii.
Vânzarea unui pachet de acțiuni, divorțul sau intrarea unui asociat nou sunt momente în care capitalul este cel mai vulnerabil. Intervenim preventiv, nu reactiv, pentru a proteja activele înainte ca evenimentul să se producă.
„Când am vândut participația la firma noastră de logistică în 2021, am urmat la literă recomandările Dumitru & Dumitru privind structurarea tranzacției. Economiile fiscale au depășit 120.000 de lei față de varianta simplă, iar întregul proces a durat mai puțin de șase săptămâni. Nu aș fi obținut același rezultat fără această expertiză.”
— Ioana Tănase, Tulcea
Răspunsuri directe la întrebările pe care le primim cel mai des.
Nu există un prag fix, însă serviciile noastre sunt concepute pentru persoane cu active nete de peste 200.000 de euro sau afaceri cu cifre de afaceri anuale de peste 500.000 de lei. Sub aceste niveluri, complexitatea structurilor pe care le proiectăm ar depăși beneficiul economic.
Diagnosticul patrimonial inițial durează de obicei două până la patru săptămâni. Implementarea completă a soluției recomandate poate dura între una și șase luni, în funcție de complexitatea structurală și de viteza de reacție a instituțiilor implicate. Monitorizarea continuă se desfășoară pe toată durata colaborării.
Da. Dispunem de o rețea consolidată de avocați specializați în drept comercial, fiscal și de familie, precum și de notari cu experiență în tranzacții de valoare mare. Coordonăm toată echipa multidisciplinară în numele clientului, asigurând coerența strategiei.
Fiecare client semnează un acord de confidențialitate înainte de prima ședință de lucru. Stocăm documentele exclusiv pe servere securizate, în conformitate cu GDPR, și nu transmitem niciodată informații terților fără acordul explicit al clientului.
Contactați-ne pentru o evaluare inițială confidențială, fără costuri și fără obligații.